Hausbau oder Immobilienkauf: Wir bringen Sie direkt mit dem passenden Finanzierungspartner zusammen.
Finanzierung? Okay!
Sie wollen bauen, kaufen oder modernisieren? Dafür braucht es eine passende Immobilienfinanzierung. Doch jede Finanzierung ist anders, abhängig von der Ausgangssituation, den Wünschen und dem Vorhaben. Deshalb gibt es nicht den besten Finanzierungspartner, sondern nur den passendsten. Wir helfen Ihnen dabei, aus über 600 ausgewählten Banken den optimalen Finanzierungspartner für Sie zu finden. Davor klären wir gemeinsam Fragen, wie:
Was ist der Anlass Ihrer Finanzierung?
Wieviel Geld benötigen Sie insgesamt?
Wieviel Eigenkapital steht Ihnen zur Verfügung?
Steht Ihnen eine Förderung zu?
Wie lassen sich Risiken erkennen und reduzieren?
Wir, die Finanzexperten, begleiten Sie bei Ihrem wichtigsten Vorhaben. Gemeinsam erarbeiten wir das passende Finanzierungskonzept. Dabei sind wir immer an Ihrer Seite – von der Antragstellung über die Unterschrift bis hin zur Auszahlung und Rückzahlung.
Ihre Vorteile bei der Immobilienfinanzierung
Vergleichsverfahren
Sie sparen sich nervenaufreibende Bankenmarathons und vor allem Zeit, denn wir vergleichen für Sie über 600 ausgesuchte Internetbanken, Banken vor Ort und Bausparkassen, um den passenden Partner für Sie zu finden.
Top Konditionen
Wir erhalten Konditionen von über 600 Banken und suchen die für Sie passende Finanzierung. Für Sie ist unsere Dienstleistung kostenlos, da wir unser Honorar direkt von dem Finanzierungspartner beziehen, für den Sie sich entscheiden.
Nachhaltigkeit
Zuverlässig und vor allem langfristig: Wir sind für Sie und alle unsere Mandanten immer persönlich erreichbar. Unsere Dienstleistung endet nicht nach erfolgreicher Finanzierung, sondern wir betreuen Sie auch nach der Beratung während der gesamten Darlehenslaufzeit individuell weiter.
So funktioniert Ihre Immobilienfinanzierung
Informationen zusammentragen
Eine Immobilienfinanzierung ist grundsätzlich eine eher aufwendigere Angelegenheit, da die Banken viele Unterlagen benötigen. Mit unseren Checklisten und Formularen sorgen wir dafür, dass Sie damit so wenig Aufwand wie möglich haben. Unterlagen der Immobilie können wir auch gerne direkt vom Verkäufer bzw. Makler anfordern. So können Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren.
Finanzplan entwerfen
Wir wählen die passende Sollzinsbindung und optimieren ebenso den Zins- und Tilgungsplan. Kommen Sondertilgungen in Frage? Damit sparen Sie Zinsen und verkürzen Ihre Laufzeit! Wir prüfen außerdem, ob Ihnen Förderungen aus den KfW-Programmen zustehen und lassen keine Möglichkeit aus, Ihre Finanzierungskosten zu senken.
Risiken vorhersehen
Weil eine Finanzierung immer auch ihre Risiken mit sich bringt, checken wir alle möglichen Eventualitäten und passen die Parameter so weit an, damit Sie keine bösen Überraschungen erleben, wenn sich z.B. Lebensumstände unvorhergesehen ändern. Bei uns sind Sie in erfahrenen Händen – und nur in solche sollten Sie Ihre Immobilienfinanzierung legen.
Finanzierungszusage
nach erster Absage
Finanzierung – Herr S.
Ausgangslage:
Die Hausbank hat die Unternehmensgründung von Herrn S. ohne richtige Begründung abgelehnt.
Lösung:
Leider stellt man immer wieder fest, dass kleinere Losgrößen für die Banken immer „uninteressanter“ werden und dadurch solche Finanzierungsanfragen einfach abgelehnt werden. Daraufhin haben wir einen neuen Finanzierungsplan entworfen, mit welcher er die Finanzierung von der Bank in kurzer Zeit bekommen hat.
51.500 € Ersparnis
innerhalb der nächsten 15 Jahre
Finanzierung – Familie M.
Ausgangslage:
Die Familie stand kurz vor dem Erwerb einer Neubau-Doppelhaushälfte in München. Sie hatten ein auf den ersten Blick gutes Angebot ihrer Hausbank, welches auch ursprünglich angenommen werden sollte. Auf Grund einer Empfehlung kamen sie zu uns, um sich nochmals ein weiteres Konzept erstellen zu lassen.
Lösung:
Durch die Neuerstellung des Finanzierungskonzeptes haben wir es geschafft, die Zinssicherheit zu erhöhen und gleichzeitig 0,28 % an Zinsen einzusparen. Das bringt der Familie eine Ersparnis von 51.500 € innerhalb der nächsten 15 Jahre.
Weitere nützliche, kostenlose Tools von den Finanzexperten
Finanzierungsrechner
Unser Finanzierungsrechner hilft Ihnen, die monatliche Rate, den Finanzierungsbedarf und die Rückzahlungsdauer für Ihre Immobilienfinanzierung schnell und einfach zu berechnen.
Zinsrechner
Im nächsten Schritt hilft Ihnen unser Zinsrechner, die Zinskosten Ihres Darlehens zu ermitteln und einen klaren Überblick über die Gesamtkosten Ihrer Finanzierung zu erhalten.
Neubau als Kapitalanlage: Abschreibung und Finanzierung zusammen denken
Wer neu baut oder eine Neubauwohnung als Kapitalanlage erwirbt, kann unter bestimmten Voraussetzungen degressiv abschreiben und zusätzlich die Sonderabschreibung nach § 7b EStG nutzen. Welche Fristen und Grenzwerte gelten – und warum sogar der Monat der Fertigstellung über einen erheblichen Teil des Effekts entscheidet – haben wir ausführlich aufbereitet:
Häufige Fragen
Was hat es mit der Zinssicherheit bei der Baufinanzierung auf sich?
Die Banken bieten unterschiedliche Zinsbindungen und damit auch unterschiedliche Zinssicherheiten an. Die Spanne geht von variablen Zinsbindungen (also gar keine Zinssicherheit) bis hin zu 40 Jahren Zinsbindung. Je länger die Zinsbindung ist, desto höher ist sowohl die Sicherheit als auch die Zinskondition. Die Wahl dieser Zinsbindung ist ein zentraler Baustein des Finanzierungskonzeptes und sollte daher auf Ihre Wünsche und Ziele angepasst sein.
Kann man eine Immobilie ohne Eigenkapital finanzieren?
Es ist grundsätzlich möglich, den Hausbau bzw. eine Immobilie ohne Eigenkapital zu finanzieren. Dazu müssen die Kreditnehmer jedoch eine hohe Bonität aufweisen. Wenn ein hohes Einkommen vorliegt, ist eine Vollfinanzierung durchaus möglich. Wir informieren Sie gerne über alle Chancen wie auch Risiken.
Wie findet man den besten Finanzierungspartner?
Den richtigen Finanzierungspartner zu finden ist nicht ganz einfach, da die Wahl
von verschiedenen Faktoren abhängt: Planen Sie den Bau oder Erwerb einer Immobilie? Auch die Art der Immobilie, die Höhe Ihres Eigenkapitals sowie weitere Faktoren, wie beispielsweise die Höhe Ihrer monatlichen Tilgung, spielen eine Rolle. Daher ist es wichtig, mögliche Finanzierungspartner zu vergleichen. Wir übernehmen diese aufwendige Prozedur für Sie und finden den Finanzierungspartner, der am besten zu Ihnen und Ihrer Immobilie passt.
Auf was ist bei einer Finanzierung zu achten?
Das Wichtigste ist, dass Sie Ihr Finanzierungskonzept klar nachvollziehen können. Begegnen Sie undurchsichtigen Finanzierungsformen mit Vorsicht und seien Sie kritisch gegenüber Kombinationen aus Bausparverträgen, Lebensversicherungen oder Investmentfonds mit Darlehen. Diese Formen sind oft teuer und risikoreich. Wenden Sie sich jederzeit an uns, wenn Sie Fragen dazu haben. Wir beraten Sie neutral und kompetent.
Wie lassen sich Risiken bei der Immobilienfinanzierung senken?
Grundsätzlich gilt: Je mehr Eigenkapital, desto geringer die Risiken. Aber auch mit weniger Eigenkapital und dem passenden Finanzierungspartner lassen sich die Stolpersteine minimieren. Wichtig dabei ist eine vorausschauende Planung, mit der Sie einen finanziellen Spielraum behalten, um unvorhergesehen Ausgaben decken zu können. Mit einem ehrlichen und kompetenten Berater an Ihrer Seite können Sie mögliche Risiken ausfindig machen und abwägen wie auch die nötige Vorsorge treffen.
Ist eine Beratung nur vor Ort möglich oder auch telefonisch bzw. online?
Nach einem telefonischen Erstkontakt betreuen wir unsere Mandanten persönlich vor Ort wie auch überregional online – mitunter über Video-Calls. Mit professionellen und modernen Techniken schaffen wir bei einer Online-Finanzberatung alle Voraussetzungen für eine sichere und komfortable Datenübertragung. Für den fortwährenden Austausch sind wir für unsere Mandanten telefonisch, via E-Mail, per WhatsApp und natürlich auch persönlich vor Ort erreichbar.
Noch Fragen?
Wir, die Finanzexperten, sind immer persönlich für Sie und Ihre Anliegen rund um Versicherungen, Kapital und Finanzen da! Sie möchten Einzelheiten erfahren?
