Jetzt anfangen oder Bestehendes optimieren – mit unserer Hilfe holen Sie ein passendes Ergebnis für Ihr finanzielles Glück im Alter heraus.
Der Selbstcheck
Mit den Finanzexperten an Ihrer Seite haben Sie einen Partner gefunden, welcher die passende Lösung für Sie findet und fortan Ihr erster Ansprechpartner bleibt. Machen Sie jetzt in weniger als einer Minute den Selbstcheck:
Erzielen Sie mit Ihrem Gesparten eine anschauliche Rente?
Nutzen Sie alle steuerlichen Vorteile, sodass der Staat Ihre Vorsorge mitfinanziert?
Haben Sie Ihre Strategie auf die Entwicklungen am Finanzmarkt angepasst?
Schöpfen Sie das Potenzial voll aus? Und halten Sie ihren finanziellen Aufwand dabei so gering wie möglich?
Haben die bestehenden Verträge eine wirklich kostengünstige Anlagestrategie mit gutem Preis-Leistungs-Verhältnis?
Selbst wenn Sie jede Frage mit einem Ja beantworten, zeigt die Erfahrung, dass es Sinn macht, die bestehenden Verträge wertneutral analysieren zu lassen. Lassen Sie uns gemeinsam einen Blick auf Ihre Verträge und verborgenen Möglichkeiten werfen. Haben wir Potenzial entdeckt, entwickeln wir die für Sie optimale Vorsorgestrategie. Im Klartext: Durch die Optimierung von Kosten, Förderung und Anlagekonzept kann sich die prognostizierte Altersleistung deutlich verbessern.
Ihre Vorteile
Finanzielle Vorteile
Ohne Experten an der Seite ist es einer Privatperson kaum möglich, im Dschungel der Vorsorgeangebote strategisch vorzugehen und steuerliche Vorteile ideal auszunutzen. Wir helfen Ihnen daher dabei, Ihre Vorsorge so aufzubauen, dass Sie die staatliche Förderung nutzen, die Ihnen zusteht.
Individuell
Wir entwickeln für Sie eine persönliche Vorsorgestrategie und begleiten Sie bei der Umsetzung. Dabei betrachten wir Ihre Situation, Zukunftsaussichten, Wünsche und Vorstellungen ganz genau. Mithilfe unserer Expertise können wir (schnell) konkrete Vorschläge machen.
Große Produktauswahl
Unser breites Netzwerk an Partnern ermöglicht eine große Transparenz. Sollten Sie sich dabei für ein vorgeschlagenes Angebot entscheiden, beziehen wir unser Honorar direkt von unserem Versicherungspartner. In dieser Win-win-Situation profitieren alle Beteiligten von dem Ergebnis: Sie, unser Partner und wir.
So funktioniert’s
Persönliche Analyse
Wir bieten eine komplett objektive und umfassende Analyse im direkten Dialog. Diese ist zu 100 Prozent kostenlos und unverbindlich!
Gemeinsame Strategie
Egal ob Wechsel, Erweiterung oder Kündigung – wir liefern Ihnen die notwendige Transparenz, damit wir den Weg für Ihre persönliche Strategie ebnen können.
Zurücklehnen
Es darf einfach sein: Wir bereiten alles vor und kümmern uns um den Papierkram. Für Sie bleibt keinerlei organisatorischer Aufwand zurück.
80.000 € Kostenvorteil
über die Laufzeit
Altersvorsorge – Robert K., 32 Jahre, selbstständig
Ausgangslage:
Robert verfügte über eine Rentenversicherung mit hoher Kostenquote: Darin besparte er zur Altersvorsorge eine Versicherung mit klassischen Investmentfonds und Effektivkosten von rund 1,8 % p.a.
Lösung:
Wir haben die Altersvorsorge auf eine moderne ETF-Struktur gewechselt und darüber 33 % der ursprünglichen Kosten eingespart. Der neue Vertrag hat einen Kostenvorteil über die ganze Laufzeit von unglaublichen 80.000 EUR (bei einer mtl. Rate von 1200 EUR mit 6 % Rendite).
6.000 € Ersparnis
PLUS 2.100 € Steuervorteile p.a.
Altersvorsorge – Jonas S., 33 J., Jungunternehmer & Existenzgründer einer Physiotherapie
Ausgangslage:
Neben dem Aufbau seiner Physiotherapie musste sich Jonas gleichzeitig um Krankenversicherung und Altersvorsorge zu kümmern.
Lösung:
Über ein individuelles Konzept bezahlt er jetzt ca. 6.000 € weniger Krankenversicherungsbeiträge, genießt aber bessere Leistungen. Gleichzeitig wird das frei gewordene Kapital zur Altersvorsorge renditestark in weltweite ETFs investiert und Steuervorteile von jährlich ca. 2100 € generiert. Langfristiger Benefit: Über den Steuervorteil kann eine weitere monatliche Rente von ca. 1300 € oder ein Einmalkapital von ca. 239.000 € aufgebaut werden.
Häufige Fragen
Was sind die jeweiligen Vorteile einer Rürup-Rente und einer Riester-Rente?
Die Rürup-Rente richtet sich durch ihre Steuervorteile vor allem an Selbstständige, Freiberufler und Gutverdiener.
Diese Riester-Rente ist für Angestellte, Beamte und für Selbstständige, die in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen, möglich. Durch Zulagen und Steuervorteile wird die Riester vom Staat gefördert. So erhalten Riester-Sparer jährlich eine maximale Grundzulage von 175 Euro. Für jedes kindergeldberechtigte Kind kommt eine Kinderzulage von bis zu 300 Euro pro Jahr hinzu. In der Steuer lassen sich die Riester-Beiträge als Sonderausgaben absetzen. (Stand 2026 – zum 1.1.2027 wird die geförderte Altersvorsorge umgebaut. Was das Altersvorsorgedepot ersetzt und für wen es sich lohnt, lesen Sie hier: Altersvorsorgedepot 2027)
Lohnen sich klassische Lebens- und Rentenversicherungen noch?
Klassische Lebens- und Rentenversicherungen bieten eine feste Garantieverzinsung – die fällt dafür niedrig aus, weil ein Teil der Rendite für die Garantie aufgewendet wird. Fondsgebundene Varianten verzichten darauf und nutzen die Renditechancen des Kapitalmarkts über die lange Laufzeit einer Altersvorsorge. Was zu Ihnen passt, hängt von Laufzeit, Zielen und Risikobereitschaft ab. Lassen Sie sich von unseren Experten beraten. Wir beantworten gern alle Ihre Fragen.
Bieten die Finanzexperten auch ökologische Altersvorsorgen an?
Wir bieten aus unseren über 400 ausgesuchten Partnern auch Portfolios mit sogenannten „grünen“ Fonds an. Diese eignet sich für Menschen, die nachhaltig, zum Beispiel in erneuerbare Energien, investieren wollen und damit gleichzeitig ihren Beitrag für die Umwelt leisten möchten.
Sind private Rentenversicherungen nicht sehr teuer?
Durch unsere große Auswahl an Partnern können wir Tarife mit niedriger Kostenquote auswählen.
Außerdem haben wir die Möglichkeit kostengünstige ETFs in die Anlagestrategie zu integrieren.
Unser Ziel ist stets: Kosten zu sparen und mehr Rendite für Sie.
Ist es nicht viel günstiger bei einem OnlineBroker (z.B .TradeRepublic) einen Sparplan einzurichten?
Eine Rentenversicherung bietet Vorteile, die man bei einem Depot nicht bekommt. Somit profitiert man von Steuervorteilen, einer lebenslangen Rente sowie von unserer Beratung und Expertise. Wir haben immer ein Auge auf den aktuellen Markt und geben aktiv verlässliche Handlungsempfehlungen.
Ist eine Beratung nur vor Ort möglich oder auch telefonisch bzw. online?
Nach einem telefonischen Erstkontakt betreuen wir unsere Mandanten persönlich vor Ort wie auch überregional online – mitunter über Video-Calls. Mit professionellen und modernen Techniken schaffen wir bei einer Online-Finanzberatung alle Voraussetzungen für eine sichere und komfortable Datenübertragung. Für den fortwährenden Austausch sind wir für unsere Mandanten telefonisch, via E-Mail, per WhatsApp und natürlich auch persönlich vor Ort erreichbar.
Noch Fragen?
Wir, die Finanzexperten, sind immer persönlich für Sie und Ihre Anliegen rund um Versicherungen, Kapital und Finanzen da! Sie möchten Einzelheiten erfahren?
