Zahlen und Fakten unserer Kunden.

Reelle Erfolge, statt Bla bla: Unsere Beratung verbessert die finanzielle Situation unserer Kunden nachhaltig.

Wahre Erfolgsgeschichten

Passender Finanzierungspartner trotz schwieriger Bedingungen

Finanzierung – Daniel G.

Ausgangslage:

Beim Erwerb eines vermieteten Einfamilienhauses bekam er aufgrund der niedrigen Miete nur eine niedrige Bankrate angeboten. Nach fünf Bankgesprächen war er bereits dabei, das Projekt nicht mehr weiter zu verfolgen, da die Banken allesamt eine zu hohe Anfangstilgung bzw. Mindestrate vorgegeben haben.

Lösung:

Nach einem ausführlichem Analysegespräch konnten wir eine Bank finden, die genau unser erarbeitetes Finanzierungskonzept mit niedriger Rate so begleitet hatte.

Ersparnis von 51.500 € innerhalb der nächsten 15 Jahre

Finanzierung – Familie M.

Ausgangslage:

Die Familie stand kurz vor dem Erwerb einer Neubau-Doppelhaushälfte in München. Sie hatten ein auf den ersten Blick gutes Angebot ihrer Hausbank, welches auch ursprünglich angenommen werden sollte. Auf Grund einer Empfehlung kamen sie zu uns, um sich nochmals ein weiteres Konzept erstellen zu lassen.

Lösung:

Durch die Neuerstellung des Finanzierungskonzeptes haben wir es geschafft, die Zinssicherheit zu erhöhen und gleichzeitig 0,28 % an Zinsen einzusparen. Das bringt der Familie eine Ersparnis von 51.500 € innerhalb der nächsten 15 Jahre.

Individuelles Immobilienkonzept mit selbsttragender Geldanlage

Geldanlage – Familie W.

Ausgangslage:

Das Ehepaar W. führte ein Sparbuch mit einem Guthaben von unverzinsten 70.000 €. Die Herausforderung: Planbare, sichere Renditen ohne risikoreichere schwankende Investmentanlagen über der Inflationsrate zu erzielen.

Lösung:

Mit einem individuellen Immobilienkonzept konnte sich die Geldanlage mit nur 60.000 € selbst tragen. Die monatlichen Mieteinnahmen sorgen für eine schnelle Rückzahlung des Darlehens und somit für einen sicheren, planbaren Vermögensaufbau. Aufgrund unserer Unabhängigkeit am Bankenmarkt konnten wir die besten Darlehenskonditionen generieren. Die übrigen 10.000 € wurden als Puffer zur freien Verwendung nicht investiert.

Weitere Vorteile:  Geldanlage über der Inflationsrate, keine Arbeit mit Mikro- und Makroanalyse, Mieterwechsel, Hausverwaltung etc. (wird durch uns vorgenommen), Begleitung vor und während Notartermin sowie Kommunikation mit der Bank, Inflationssichere Geldanlage durch Grundbucheintrag;

Kritische Finanzierungszusage innerhalb 24 Stunden

Finanzierung – Sabrina und Thomas K.

Ausgangslage:

Die beiden hatten rechtzeitig vor dem Notartermin eine Bank angefragt und waren bereits in Antragstellung. Zwei Tage vor dem Notartermin hatte die Bank den Antrag allerdings abgelehnt. Falls die beiden den Termin verschoben hätten, hätte sich der Verkäufer einen anderen Käufer gesucht. Nun mussten wir innerhalb eines Tages eine Finanzierungszusage erhalten.

Lösung:

Dies hatten wir dann auch geschafft. So konnten die Kunden ihre Traumimmobilie trotz des kurzfristigen Absprungs doch noch erwerben.

 

O-Ton Kundin (Bewertung auf Google):

Herr Konrad hat quasi gezaubert, um uns innerhalb eines Tages eine vorläufige Darlehenszusage der Bank zu sichern. Auch in den darauffolgenden Wochen, als es in die Umsetzung ging, haben wir ihn als sympathischen, schnell und effizient arbeitenden, lösungsorientierten und verlässlichen Experten empfunden und wissen bis heute, dass wir uns jederzeit an ihn wenden können. Danke für diese tolle Zusammenarbeit!

50.000 € Ertrag pro Jahr (statt 4.500 € Minuszinsen)

Strafzinsen & Geldanlage – Andrea N., 60 J.

Ausgangslage:

Andrea wurden von ihrer Hausbank Strafzinsen auf das ersparte Guthaben von rund 1. Mio. € angedroht. Das wären rund 4.500 € Strafzinsen pro Jahr, welche die Kundin abgeben hätte müssen.

Lösung:

Wir haben gemeinsam ein individuelles Vermögensanlage-Konzept ausgearbeitet. Daraus entstand eine moderne verfügbare Geldanlage mit durchschnittlicher Rendite von rund 5 % pro Jahr. Der Ertrag rechnet sich auf rund 50.000 € pro Jahr – im Gegensatz zu 4.500 € Minuszinsen.

1.400 € mehr Rente bei gleichem Beitrag

Finanzierung, Absicherung, & Altersvorsorge – Alex B.

Ausgangslage:

Alex kam zu uns, um sich vollumfänglich beraten zu lassen.

Lösung:

Wir haben ihn zum Thema Absicherung (BU, Todesfall etc.) beraten, was er zuvor bei der Bank nicht so bekommen hat. Seine Rentenverträge haben wir angepasst und darüber aus 400 € Rente ca. 1800 € mögliche Rente gemacht – bei gleichem Beitrag.

6.000 € Ersparnis PLUS 2.100 € Steuervorteile p.a.

Altersvorsorge – Jonas S., 33 J., Jungunternehmer & Existenzgründer einer Physiotherapie

Ausgangslage:

Neben dem Aufbau seiner Physiotherapie musste sich Jonas gleichzeitig um Krankenversicherung und Altersvorsorge zu kümmern.

Lösung:

Über ein individuelles Konzept bezahlt er jetzt ca. 6.000 € weniger Krankenversicherungsbeiträge, genießt aber bessere Leistungen genießt. Gleichzeitig wird das fre gewordene Kapital zur Altersvorsorge renditestark in weltweite ETFs investiert und Steuervorteile von jährlich ca. 2100 € generiert. Langfristiger Benefit: Über den Steuervorteil kann eine weitere monatliche Rente von ca. 1300 € oder ein Einmalkapital von ca. 239.000 € aufgebaut werden.

80.000 € Kostenvorteil über die Laufzeit

Altersvorsorge – Robert K., 32 J., selbstständig

Ausgangslage:

Robert verfügte über eine Rentenversicherung mit hoher Kostenquote: Darin besparte er zur Altersvorsorge eine Versicherung mit klassischen Investmentfonds und Effektivkosten von rund 1,8 % p.a.

Lösung:

Wir haben die Altersvorsorge auf eine moderne ETF-Struktur gewechselt und darüber 33 % der ursprünglichen Kosten eingespart. Der neue Vertrag hat einen Kostenvorteil über die ganze Laufzeit von unglaublichen 80.000 EUR (bei einer mtl. Rate von 1200 EUR mit 6 % Rendite).

Ersparnis 1.097 € PLUS bessere Versicherungsleistung

Versicherungsberatung – Joachim H., 29 J., Polizeibeamter

Ausgangslage:

Joachim hatte zwei 2 BU-Versicherungen, die zu teuer waren und keine Dienstunfähigkeitsklausel enthielten.

Lösung:

Das Ganze änderten wir zu einer ordentlichen Dienstunfähigkeit für die Hälfte des Preises. Alle weiteren Versicherungen haben wir überprüft und preislich wie leistungstechnisch angepasst, sodass weitere Einsparungen möglich waren.

BU ohne Ausschluss trotz Skoliose

Versicherung – Fiona A., 26 J.

Ausgangslage:

Fiona kam zu uns, weil sie aufgrund ihrer Skoliose keine Berufsunfähigkeitsversicherung ohne Ausschluss bekommen konnte.

Lösung:

Wir haben durch unsere anonyme Risikovoranfrage einen geeigneten Versicherer gefunden, der sie ohne Ausschluss versichert hat.

935 € Ersparnis pro Jahr PLUS bezahlbare Arbeitskraftabsicherung

Versicherungsberatung – Familie H., 33 J., 1 Kind, Haus frisch gebaut,Tiefbauer (gefährlicher Job)

Ausgangslage:

Herr H. ist Hauptverdiener in der Familie und hat eine gesundheitliche Vorbelastung. Deshalb bekam er keine Arbeitskraftabsicherung mehr. Außerdem sind die Kosten im Haushalt sehr hoch.

Lösung:

Durch einen unabhängigen Versicherungsvergleich haben wir eine Ersparnis von 935 € erreicht sowie eine bezahlbare Arbeitskraftabsicherung hinbekommen. Der langfristige Benefit: Aufgrund individueller Gesundheitsprüfung war eine Familienabsicherung mit nur minimalem Mehraufwand möglich.

Ersparnis bis Rente ca. 23.500 €

Versicherungscheck – Thomas H., 28 J.

Ausgangslage:

Seinen bisherigen Berater (Allianz) hat Thomas von seinen Eltern übernommen. Die BU und weitere Verträge wurden über Jahre weder angepasst noch aktualisiert. Dadurch war die BU viel zu niedrig und nur 50 % vor der vorgeschlagenen Absicherungshöhe.

Lösung:

Wir haben die Verträge unabhängig und individuell mit Alternativen aus dem Pool unserer über 400 Partner verglichen. Die BU wurde um 50 % erhöht – gleichzeitig war der neue Vertrag aber 50 % günstiger: Die Ersparnis bis zur Rente betrug ca. 23.500 €. Zusätzlich wurde die Unfallversicherung um rund 30 % günstiger, womit sich Thomas bis zur Rente weitere ca. 2.500 € spart.