Der Ruhestand ist ein wichtiger Lebensabschnitt, der gut vorbereitet sein will. Wer rechtzeitig plant, kann nicht nur den gewohnten Lebensstandard sichern, sondern auch Steuervorteile nutzen und sein Vermögen optimal strukturieren.
Als erfahrene Finanzexperten in Aichach, Dachau, Jesenwang, Schwabmünchen und Region begleiten wir Sie bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten Ruhestandsstrategie – abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele, Ihre finanzielle Ausgangslage und Ihre individuelle Lebensplanung. Wir verbinden solide Finanzplanung mit steuerlichem Blick und sorgen dafür, dass Sie Ihre Wünsche im Alter sorgenfrei umsetzen können.
An wen richtet sich unsere Ruhestandsplanung?
Unser Angebot richtet sich an:
- Privatpersonen, die ihren Ruhestand absichern und planen wollen.
- Selbstständige & Freiberufler, die oft keine klassische Rentenabsicherung haben und flexibel vorsorgen möchten.
- Anleger, die ihr Vermögen strukturiert auf den Ruhestand ausrichten wollen.
Eine gute Ruhestandsplanung beginnt nicht erst kurz vor dem Ausstieg aus dem Berufsleben – je früher, desto besser.
In 5 Schritten zu Ihrer individuellen Ruhestandsstrategie
Typische Fragen unserer Kunden
- Reicht meine gesetzliche Rente für meinen gewünschten Lebensstandard?
- Wie kann ich mein Kapital sicher und ertragsorientiert anlegen?
- Lohnt es sich, vor der Rente Schulden zu tilgen oder lieber zu investieren?
- Wie optimiere ich meine Steuerbelastung im Ruhestand?
- Welche Rolle spielen Immobilien in der Ruhestandsplanung?
- Wie sichere ich mich gegen Pflege- und Gesundheitskosten ab?
Wir beantworten diese Fragen mit Erfahrung, Weitblick und einer klaren Strategie – zugeschnitten auf Ihre Situation.
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Warum Ihre Ruhestandsplanung bei uns in guten Händen ist
Ganzheitliche Betrachtung
Wir berücksichtigen alle Vermögenswerte, Einnahmen und Ausgaben – nicht nur einzelne Produkte.
Individuelle Lösungen
Keine Standardrezepte – jede Planung ist so individuell wie Ihre Lebenssituation.
Steuerliche Kompetenz
Wir achten auf steuerliche Optimierung und arbeiten bei Bedarf mit Steuerberatern zusammen.
Langfristige Begleitung
Wir sind auch in 10 oder 20 Jahren noch an Ihrer Seite und passen Ihre Planung an veränderte Gegebenheiten an.
Erfolgsgeschichte
Gemeinsam zum sicheren Ruhestand
Ruhestandsplanung – Familie Berger, Anfang 50
Ausgangslage:
Als Familie Berger vor rund vier Jahren zu uns kam, standen sie wie viele unserer Mandanten an einem entscheidenden Punkt: Sie hatten ein solides Arbeitsleben hinter sich, verschiedene Versicherungen, Sparverträge und betriebliche Vorsorge – aber keinen klaren Plan für den Ruhestand. Beide wünschten sich Sicherheit, um ihren Lebensstandard auch im Alter halten zu können.
Lösung:
Wir nahmen uns die Zeit, ihre gesamte finanzielle Situation in unserem Finanzreport zu analysieren: Rentenansprüche, bestehende Verträge, Ersparnisse und persönliche Wünsche. Schnell zeigte sich: Ohne gezielte Veränderungen würde eine deutliche Versorgungslücke entstehen.
Daraufhin entwickelten wir ein individuelles Ruhestandskonzept. Wir optimierten private Vorsorgeverträge, führten Preisvergleiche durch, strukturierten bestehende Policen neu und eröffneten steuerlich vorteilhafte Möglichkeiten für den Vermögensaufbau. Ergänzend integrierten wir eine passgenaue Pflegeabsicherung. Wichtig war uns, jede Entscheidung verständlich zu erläutern und gemeinsam mit der Familie abzustimmen.
Ergebnis:
Für uns ist es die schönste Bestätigung, wenn Mandanten sagen: „Es war die beste Entscheidung, rechtzeitig mit euch zu planen.“
FAQ zur Ruhestandsplanung
Ab wann sollte ich mit der Ruhestandsplanung beginnen?
Je früher, desto besser, um genug Handlungsspielraum zu haben.
Muss ich meine Altersvorsorge komplett umstellen?
Nicht unbedingt – oft reicht eine Optimierung oder Umstrukturierung bestehender Anlagen.
Kann ich meine Immobilie in die Planung einbeziehen?
Ja – Immobilien können als Mietobjekt Erträge liefern, als Eigenheim Kosten sparen oder als Sicherheit dienen.
Was passiert, wenn sich meine Lebensplanung ändert?
Wir passen Ihre Strategie flexibel an – bei Veränderungen in Beruf, Familie oder Gesundheit.
Beraten Sie auch zu Pflegeabsicherung?
Ja – wir integrieren die Absicherung gegen Pflegekosten in Ihre Ruhestandsstrategie.
Noch Fragen?
Wir, die Finanzexperten, sind immer persönlich für Sie und Ihre Anliegen rund um Versicherungen, Kapital und Finanzen da! Sie möchten Einzelheiten erfahren?
